La reciente resolución del Tribunal de Justicia de la Unión Europea introduce aspectos clave que benefician a los afectados:

Requisito de transparencia reforzado:
El banco tenía la obligación de explicar claramente cómo se calcula el IRPH y cuál sería su impacto económico en comparación con otros índices, como el Euríbor.
Definición de información insuficiente:
Publicar el IRPH en boletines oficiales no era suficiente para cumplir con el principio de transparencia.
Si el cliente no fue informado del funcionamiento real y de los costes adicionales que implica el IRPH, la cláusula podría ser considerada abusiva.
Posible devolución de cantidades:
La sentencia abre la puerta a que los consumidores puedan eliminar la cláusula IRPH y reclamar la devolución de intereses pagados en exceso.
Comparación con otros índices:
La nueva doctrina del TJUE subraya que el IRPH, al incluir gastos y comisiones, suele resultar menos favorable para el consumidor en comparación con otros índices más transparentes, como el Euríbor.